• الرئيسية
• حوادث

تتعدد أساليب الاحتيال التي يستغلها المحتالون للاستيلاء على أموال المواطنين، ومن بينها انتحال صفة موظف خدمة عملاء بأحد البنوك، ثم التواصل مع الضحية هاتفيًا وإقناعه بضرورة تحديث البيانات البنكية أو بيانات بطاقة الدفع الإلكتروني، قبل استغلال المعلومات التي يحصل عليها في إجراء معاملات مالية دون علم صاحبها،وتكشف إحدى الوقائع التي باشرتها الأجهزة الأمنية تفاصيل هذه الحيلة، بعدما تمكن أحد المتهمين من خداع عدد من المواطنين باستخدام ادعائه العمل في خدمة عملاء أحد البنوك، فيما تولت النيابة المختصة التحقيق في الواقعة عقب ضبطه.

موظف بنك مزيف يبدأ المكالمة بحجة تحديث البيانات

بدأت الواقعة من خلال مكالمة هاتفية أجراها المتهم مع عدد من المواطنين، وقدم نفسه على أنه موظف خدمة عملاء بأحد البنوك،وبحسب التحريات، أوهم المتهم ضحاياه بوجود ضرورة لتحديث بياناتهم البنكية أو بيانات بطاقات الدفع الإلكتروني، واستخدم هذه الحجة للحصول على المعلومات الخاصة بالبطاقات،وتعد هذه الطريقة من أساليب النصب الإلكتروني التي تعتمد على إقناع الضحية بأن المتصل جهة رسمية، خاصة عندما يستخدم المحتال مصطلحات مصرفية ويطلب تنفيذ إجراء يبدو في ظاهره اعتياديًا مثل تحديث بيانات العميل.

كيف استغل المتهم بيانات بطاقات الدفع؟

بعد حصوله على بيانات بطاقات الدفع الإلكتروني، لم يتوقف نشاط المتهم عند جمع المعلومات، وإنما استغلها في تنفيذ معاملات مالية،وكشفت التحريات أنه استخدم البيانات التي حصل عليها من ضحاياه في إجراء عمليات شراء عبر مواقع التسوق الإلكتروني، بالإضافة إلى تحويل أموال إلى بعض المحافظ الإلكترونية الخاصة به،وبذلك تحولت المكالمة الهاتفية التي بدأت بطلب تحديث البيانات البنكية إلى وسيلة للاستيلاء على أموال الضحايا، من خلال استغلال المعلومات التي قدموها للمحتال اعتقادًا منهم بأنه موظف بالبنك.

الأمن يضبط المتهم وأدلة تكشف نشاطه الإجرامي

تمكنت الأجهزة الأمنية من تحديد المتهم وضبطه عقب تقنين الإجراءات القانونية اللازمة، حيث عثرت بحوزته على عدد من الهواتف المحمولة التي استخدمها في التواصل مع الضحايا،وضبطت الأجهزة الأمنية 6 هواتف محمولة، وبفحصها فنيًا تبين احتواؤها على أدلة وقرائن تؤكد نشاطه الإجرامي، كما عثرت على 7 شرائح لخطوط هواتف محمولة،وجرى التحفظ على المضبوطات وفحصها في إطار استكمال الإجراءات الخاصة بالواقعة، والوقوف على جميع تفاصيل النشاط الذي مارسه المتهم.

المتهم يعترف بارتكاب 4 وقائع أخرى

وبمواجهة المتهم بما توصلت إليه التحريات وفحص المضبوطات، أقر بارتكاب النشاط الإجرامي،ولم تتوقف اعترافاته عند الواقعة محل الضبط، حيث اعترف بارتكاب 4 وقائع أخرى باستخدام الأسلوب نفسه، من خلال التواصل مع المواطنين وانتحال صفة موظف خدمة عملاء ثم الحصول على بيانات بطاقات الدفع الإلكتروني واستغلالها في معاملات مالية،واتخذت الأجهزة الأمنية الإجراءات القانونية اللازمة حيال المتهم، بينما تولت النيابة المختصة التحقيق للوقوف على ملابسات الوقائع.

تحديث البيانات البنكية.. أبرز الحيل المستخدمة لخداع الضحايا

تعتمد مثل هذه الأساليب على استغلال ثقة المواطنين في المؤسسات المصرفية، حيث يبدأ المحتال عادة بمعلومة أو طلب يبدو بسيطًا، مثل تحديث البيانات أو تجديد البطاقة أو تفعيل خدمة مصرفية،وقد يحاول المتصل استعجال الضحية أو إقناعه بأن عدم تنفيذ التعليمات فورًا قد يؤدي إلى توقف البطاقة أو تعطيل الحساب، بهدف منعه من التحقق من صحة المكالمة،ولهذا يجب التعامل بحذر شديد مع أي مكالمة تطلب بيانات البطاقة أو المعلومات البنكية، وعدم مشاركة هذه البيانات مع المتصل، مهما كانت صفته التي يدعيها.

كيف تحمي نفسك من موظف البنك المزيف؟

لحماية الحسابات والبطاقات من عمليات الاحتيال، يجب التأكد من هوية أي شخص يتواصل هاتفيًا ويدعي أنه موظف بنك، وعدم الاعتماد على المعلومات التي يقدمها خلال المكالمة لإثبات هويته،وعند تلقي مكالمة تطلب تحديث البيانات، يمكن إنهاء الاتصال والتواصل مباشرة مع البنك من خلال رقم خدمة العملاء الرسمي أو التطبيق البنكي أو الموقع الرسمي، والتأكد من وجود أي طلب بالفعل،كما يجب عدم مشاركة البيانات السرية للبطاقة أو رموز التحقق التي تصل إلى الهاتف مع أي شخص، لأن هذه المعلومات يمكن استغلالها لإتمام معاملات مالية.

لا تشارك بيانات بطاقة الدفع الإلكتروني

تعد بيانات بطاقات الدفع الإلكتروني من المعلومات الحساسة، ولذلك يجب الحفاظ عليها وعدم إرسالها أو إملائها عبر الهاتف أو تطبيقات المحادثة لأي جهة غير موثوقة،كما ينصح بمراجعة المعاملات التي تتم على الحساب أو البطاقة بشكل مستمر، والاتصال بالبنك فور اكتشاف أي عملية غير معروفة، حتى يتمكن العميل من اتخاذ الإجراءات المناسبة في أسرع وقت،ومن المهم أيضًا توعية أفراد الأسرة، خاصة كبار السن، بأساليب النصب على المواطنين التي تعتمد على انتحال صفة موظفي البنوك، لأن زيادة الوعي قد تمنع وقوع الضحية في فخ الاحتيال.

الإجراءات القانونية ضد المتهم

عقب ضبط المتهم وفحص المضبوطات واعترافه بارتكاب الوقائع، تم اتخاذ الإجراءات القانونية اللازمة، وتولت النيابة المختصة التحقيق معه في النشاط الإجرامي المنسوب إليه،وتواصل الأجهزة الأمنية جهودها لمواجهة جرائم النصب والاحتيال والاستيلاء على بيانات بطاقات الدفع الإلكتروني، وضبط العناصر التي تستغل الوسائل الإلكترونية ووسائل الاتصال الحديثة في ارتكاب الجرائم،وتظل حماية البيانات المصرفية مسؤولية مشتركة، ويعد عدم الإفصاح عن المعلومات السرية والتأكد من مصادر الاتصالات البنكية من أهم الخطوات التي تساعد المواطنين على تجنب الوقوع ضحية لعمليات الاحتيال، يجب الانتباه إلى أن طلب تحديث البيانات عبر مكالمة هاتفية من شخص مجهول يستدعي التحقق الفوري من البنك، وعدم تقديم أي بيانات قبل التأكد من حقيقة الطلب، خاصة أن المحتال قد يستخدم صفة موظف البنك لكسب ثقة الضحية ثم استغلال بياناته والاستيلاء على أمواله.